Conformité

Dispositif de Lutte Contre le Blanchiment et le Financement du Terrorisme

Dispositif de Lutte Contre le Blanchiment et le Financement du Terrorisme

Vous trouverez ci-dessous le questionnaire relatif aux mesures de la lutte contre le Blanchiment et le Financement du Terrorisme. 

Réglementation FATCA

Réglementation FATCA

La Loi sur la comptabilité fiscale («FATCA») est une loi américaine dont l’objectif est de lutter contre l’évasion fiscale des contribuables américains. L’Internal Revenue Service («IRS» – autorités fiscales des États-Unis) a mis en place un cadre pour collecter annuellement des informations auprès des institutions financières américaines non-américaines relatives aux revenus et aux actifs étrangers détenus par les contribuables américains en dehors des États-Unis.

A compter du 1er juillet 2014, les établissements financiers ont mis en place des procédures permettant l’identification de leurs clients qualifiés de « US person ».

Depuis 2015, les institutions financières ont commencé à déclarer aux autorités fiscales américaines l’identité et le numéro d’identification fiscale de leurs clients américains ainsi que le solde de leurs comptes au 31/12/2014. et à la collecte des documents appropriés.

Afin de faciliter la mise en œuvre de la réglementation FATCA, un grand nombre de pays, dont la France, ont négocié des accords intergouvernementaux avec les États-Unis. Le gouvernement français a signé le 14 novembre 2013 un accord avec le gouvernement des États-Unis (« Accord IGA »), conformément à la Convention fiscale franco-américaine en vue d’éviter les doubles impositions et de prévenir l’évasion et la fraude fiscale et autorisant des échanges de renseignements à des fins fiscales, y compris de manière automatique.

Vous trouverez ci-joint le formulaire W-8BEN-E de CAFFIL

Code d’éthique et de déontologie

Dans le cadre de sa démarche RSE, Sfil actualise son Code d’éthique et de déontologie. Ce document comporte désormais un code de conduite en matière d’anticorruption, en corrélation avec le 10^e Objectif de Développement Durable (ODD) du Pacte mondial des Nations Unies auquel Sfil a adhéré en 2018 et que la banque a défini comme prioritaire – parmi 8 autres.

Ce nouveau code est composé de 4 volets : un volet « éthique au quotidien », un volet « relations avec les tiers », un volet « protection et réputation du Groupe Sfil » et un volet « sécurité financière ». Il intègre également un code de conduite en matière d’anti-corruption.

Dispositif d’alerte

Sfil s’engage dans le cadre de ses activités à respecter et à faire respecter par ses Collaborateurs l’ensemble des lois et règlementations nationales et internationales qui s’appliquent à elle. Dans ce cadre, Sfil a mis en place dès 2015 un dispositif d’alerte interne afin de renforcer la démarche éthique et la responsabilisation de chaque collaborateur, pour que chacun soit acteur de la prévention des risques. Ce dispositif permet de signaler tout manquement, notamment dans les domaines éthique, financiers, lutte contre la fraude et la corruption, protection des données personnelles.

Il permet également les signalements en matière de risques psycho-sociaux.

A cet effet, Sfil met à disposition une plateforme externe dédiée et sécurisée (Signalement.net) qui permet des signalements qui peuvent être anonymes et des échanges sécurisés conformément aux règles éthiques et aux dispositions légales en vigueur.  La plateforme peut être utilisée par des collaborateurs internes extérieurs ou occasionnels ainsi que par des personnes externes (sous-traitant, fournisseurs, ancien collaborateur ..°. Elle garantit la protection des données personnelles ainsi qu’une stricte confidentialité de l’auteur du signalement et des informations transmises. Elle est accessible via internet à tout moment.

Lien vers la plateforme